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50万元以上保险交易 若疑似洗钱异常态样 即通

发布时间:2019-05-22

周宸亘摄)

李蕙璇/

保险、银行、代书及律师等很多行业都在做洗钱防制注意事项的防範,虽为业者带来成本,若客户提供正确资讯做好洗钱防範,相对来说会为的金融秩序带来较稳定及良好的状况,尤其是保险50万元以上的大额交易,若有涉及洗钱异常态样,立即通报列管。

尤其今年正好轮到要受到国际组织的评比,保险业者皆严阵以待避免发生疏漏。

以产寿险公会公告的10项疑似洗钱或资恐交易态样,一旦业者发现客户提供的身分资料有异样,或是在同一营业日不同通路有超过50万元以上的大额交易,还有密集的溢缴、还款,资金来源不明、短时间内交易金额短进短出等状况,都是会被列入通报案中。

若是属于国际性业务,不论是自然人(个人)或是法人(公司行号等),若有无端的大额汇款,再以人为疏失要求退款,也都是属于相关注意事项中。

而保经、保代公会公告的洗钱防制总共区分成客户异常行为、跨境异常交易、大额异常交易、与客户特殊身分相关的异常交易四大类型,并由此分出17个新疑似洗钱态样,纳入洗钱防制範本里。

产寿险公会于去年(2017年)3月公告10个洗钱态样,而保经、保代公会也于11月上旬公告17项等的疑似洗钱或资恐交易态样,皆即日起施行。产寿险界人士表示,由于今年国际apg洗钱防制组织将赴评鉴,各业者皆提高警觉,避免影响评等,而被纳入国际的洗钱防制家园区域名单中。

行政院洗钱防制办公室日前接到疑似洗钱态样通报案中,有保险类的交易,甚至有寿险公司主动通报短期内多笔保单不正常大量解约状况。

产寿险界人士表示,金管会前年(2016年)3月通过相关洗钱防制法规,要求产寿险、保经保代等通路都要在去年陆续施行。